Eksklusif FNG… FNG mengetahui bahwa perusahaan pialang online Trading 212 UK Limited mengalami sedikit penurunan aktivitas dan profitabilitas pada tahun 2023, menyusul kinerja perusahaan yang cukup kuat pada tahun 2022.
Trading 212 UK membukukan Pendapatan sebesar £95,3 juta (USD $121 juta) pada tahun 2023, turun 3% dari £98,7 juta pada tahun 2022. Laba Bersih untuk tahun 2023 adalah £30,4 juta, turun 26% dari laba tahun 2022 sebesar £41,1 juta.
Hasil yang disebutkan di atas hanya untuk entitas yang diatur oleh FCA dari Trading 212 Group yang berbasis di London/Sofia. Grup ini juga mencakup Trading 212 Limited (terdaftar di Bulgaria dan diatur oleh Komisi Pengawasan Keuangan Bulgaria), dan Trading 212 Markets Limited yang berbasis di Siprus/berlisensi CySEC. Pada tahun 2022, Trading 212 UK menyumbang sekitar 86% dari keseluruhan Pendapatan Grup Trading 212 (£114,9 juta), jadi dengan asumsi bahwa dinamika grup tidak banyak berubah pada tahun 2023, hasil di Inggris mungkin memberikan gambaran keseluruhan yang cukup bagus tentang apa yang terjadi. di perusahaan. (Trading 212 Group Limited belum melaporkan hasil tahun 2023).
Trading 212 dikendalikan oleh pengusaha Bulgaria Borislav Nedialkov dan Ivan Ashminov.
Perusahaan mengoperasikan rekening bank uang klien terpisah dan rekening transaksi klien. Pada tanggal 31 Desember 2023, total saldo akun-akun ini adalah £391,2 juta (2022: £286,5 juta). Pada tanggal 31 Desember 2023, nilai total aset hak asuh klien yang disimpan adalah £2,97 juta (2022: £1,92 juta).
Aktivitas utama
Aktivitas Trading 212 UK Limited ('T212' atau 'perusahaan') sepanjang tahun terdiri dari:
Saya. Penyediaan platform stackbroking.
ii. Penyediaan platform layanan perdagangan Contract for Difference (“CFD”) berbasis internet/aplikasi di mana dua pihak sepakat untuk menukar kinerja pasar sekuritas, mata uang, atau aset keuangan lainnya melalui kontrak derivatif.
Kedua produk tersebut dioperasikan melalui platform perdagangan T212 untuk klien yang sebagian besar berdomisili di Inggris.
Untuk bisnis pialang saham, perusahaan menjalankan model tanpa komisi di mana klien tidak membayar komisi untuk perdagangan atau dikenakan biaya penitipan atas aset yang dimiliki. T212 mendapatkan biaya dari klien saat mereka berdagang dalam mata uang yang berbeda dengan mata uang yang digunakan untuk menyimpan uang tunai mereka. T212 juga menyimpan sebagian bunga yang diperoleh dari uang klien, dan untuk sebagian tahun 2023, memperoleh biaya melalui program pinjaman saham dengan jaminan penuh
Untuk produk CFD, T212 mengelola risikonya sendiri sesuai dengan kebijakan dan batasan manajemen risiko perdagangannya yang didasarkan pada parameter risiko yang ditentukan dan disetujui pada setiap produk dan kelas aset, melakukan lindung nilai terhadap eksposur di luar parameter tersebut dengan pihak ketiga yang memiliki reputasi baik. Untuk posisi yang disimpan dalam semalam, T212 menerapkan biaya/kredit suku bunga semalam berdasarkan nilai posisi, suku bunga pasar yang berlaku, dan mark-up.
Strategi
Saat mengoperasikan platform pengereman saham dan CFD, strategi pertumbuhan T212 tetap fokus pada bagian bisnis pialang saham dan meningkatkan nilai uang klien dan saldo aset klien.
Meskipun pertumbuhan ini sebagian didorong oleh tren dan aktivitas pasar yang lebih luas, pertumbuhan ini terutama didorong oleh meningkatnya popularitas platform T212 dan penawaran produk kami yang mencakup, misalnya, struktur harga komisi nol T212, kemampuan untuk berdagang dalam pecahan. jumlah saham, dan fungsionalitas dalam platform untuk membangun portofolio. Selain itu, kemampuan untuk berdagang melalui aplikasi seluler T212 telah terbukti sangat populer di kalangan demografi yang paham teknologi.
Fitur-fitur ini telah membantu membuka perdagangan saham kepada basis klien yang jauh lebih luas dan beragam yang mungkin secara historis tidak memiliki akses ke pasar keuangan atau dianggap sebagai pelanggan potensial. Produk, layanan, dan teknologi Trading 212 telah memfasilitasi dan memungkinkan khalayak yang lebih luas untuk berpartisipasi dalam mengelola urusan keuangan dan keputusan investasi mereka sendiri yang sebelumnya tidak dapat mereka lakukan.
Sepanjang tahun ini, perusahaan meluncurkan dua inisiatif utama untuk meningkatkan keuntungan bagi pelanggannya atas akun investasi mereka. Pertama, pada bulan Juni 2023, T212 mulai membagi bunga yang diperolehnya dengan pelanggannya atas uang tunai yang belum diinvestasikan. Dan kemudian, pada bulan Juli T212 memberikan opsi kepada pelanggannya untuk memperoleh penghasilan tambahan melalui program pinjaman saham dengan jaminan penuh T212. Kedua inisiatif ini terbukti sangat populer di kalangan basis pelanggan kami dan mendorong peningkatan pendaftaran pelanggan baru.
T212 terus mengkaji ide-ide produk baru sehingga dapat lebih berkontribusi dan mendukung masyarakat investor dalam mendapatkan akses ke pasar keuangan yang lebih luas dan memungkinkan mereka mengendalikan usaha keuangan, portofolio investasi, dan pada akhirnya membangun kekayaan untuk masa depan mereka.
Kinerja keuangan
Pada tahun 2023, T212 menghasilkan pendapatan sebesar £95,3 juta (2022: £98,7 juta) dan laba sebelum pajak sebesar £36,6 juta (2022: £50,9 juta). Tahun ini menandai stabilisasi pendapatan yang berkelanjutan sebagai kelanjutan dari pertumbuhan eksponensial yang terlihat antara tahun 2019 dan 2021.
Aset bersih telah meningkat dari £120,1 juta menjadi £128,1 juta tahun ke tahun, sebagai hasil dari profitabilitas yang berkelanjutan dikurangi dividen sebesar £20,4 juta.
Total biaya administrasi perusahaan naik 45% menjadi £71,2 juta (2022: £49,1 juta) terutama disebabkan oleh peningkatan aktivitas pemasaran yang baru dimulai kembali dengan baik pada kuartal terakhir tahun 2022.
Pendapatan bunga meningkat pada tahun 2023 menjadi £14,8 juta (2022: £0,5 juta) sebagai akibat dari suku bunga lebih tinggi yang kini ditawarkan oleh bank.
Indikator non-keuangan
Indikator non-keuangan secara historis difokuskan pada akuisisi pelanggan dan aktivitas pelanggan. Karena klien tidak dipungut biaya untuk membuka rekening, jumlah rekening yang memiliki uang tunai atau aset merupakan ukuran yang lebih berguna untuk mengukur pertumbuhan dan potensi bisnis.
Selama tahun 2023, beberapa metrik utama yang dianalisis perusahaan telah berubah sebagai berikut:
- jumlah akun Invest/ISA yang didanai naik 20%
- jumlah pengguna aktif bulanan naik 28%
- jumlah perdagangan aktif bulanan naik 32%
- nilai total simpanan klien naik 22%
- nilai total uang klien naik 37%
- nilai total aset hak asuh klien naik 55%
Indikator kinerja positif lainnya sepanjang tahun ini mencakup peningkatan signifikan yang terjadi di seluruh bisnis, termasuk:
- perbaikan yang dilakukan terhadap kerangka ketahanan operasional dan operasional perusahaan;
- kematangan kerangka manajemen risiko dan kemampuan pelaporan risiko; Dan
- lebih lanjut menanamkan perubahan dari model operasi baru ke seluruh bisnis.
Perkembangan di masa depan
Perusahaan akan melanjutkan tujuannya untuk meningkatkan nilai aset klien yang dilindungi dengan memperluas jumlah produk dan fitur yang ditawarkan kepada pelanggannya melalui aplikasi T212. Hal ini telah atau akan direalisasikan pada tahun 2024 melalui peningkatan lebih lanjut dari program pembagian bunga tinggi, kemampuan untuk melakukan transfer portofolio in-species, portofolio model, dan perdagangan 24/5.
Laporan laba rugi dan neraca perdagangan 212 Inggris tahun 2023 menyusul.