Regulator keuangan Siprus CySEC baru saja mengeluarkan salah satu denda terbesar yang pernah dijatuhkan kepada pialang Valuta Asing Ritel dan CFD, mengumumkan denda sebesar €740.000 kepada pemegang CIF Exelcius Prime Ltd.
Lisensi CySEC Exelcius Prime ditangguhkan pada tahun 2022. Perusahaan tersebut sebelumnya mengoperasikan merek dagang perdagangan daring 1Market di situs web 1market.eu dan 1market.hu yang menyasar pasar Hungaria.
Khususnya, CySEC mengenakan kepada Perusahaan:
1. Denda sebesar €45.000 karena melanggar pasal 5(1) Undang-Undang, karena Perusahaan menyediakan layanan pemberian nasihat investasi sebagai pekerjaan tetap, tanpa disebutkan dalam otorisasi yang diberikan oleh CySEC.
2. Denda sebesar €60.000 karena pelanggaran pasal 22(1) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak mematuhi setiap saat ketentuan yang ditetapkan dalam pasal 9 Undang-Undang untuk memberikan otorisasi, dan khususnya:
i. Pasal 9 ayat (3) UU Perseroan, karena tidak semua anggota Direksi meluangkan waktu yang cukup untuk melaksanakan tugasnya di Perseroan.
ii. Pasal 9 ayat (8) UU, karena susunan direksi secara keseluruhan belum mencerminkan keragaman pengalaman kolektif yang memadai.
iii. Pasal 9 ayat (16) UU, karena kegiatan usaha Perseroan tidak dijalankan oleh sekurang-kurangnya dua orang, sehingga tidak memenuhi ketentuan UU.
3. Denda sebesar €240.000 karena melanggar pasal 22(1) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak mematuhi secara terus-menerus ketentuan yang ditetapkan dalam pasal 17 Undang-Undang untuk memberikan otorisasi, mengenai persyaratan organisasi, dan khususnya:
i. Pasal 17 ayat (2) UU, karena Perusahaan tidak menetapkan kebijakan dan prosedur yang memadai untuk memastikan kepatuhannya terhadap kewajibannya berdasarkan UU.
ii. Pasal 17(3)(d) UU, karena Perusahaan tidak melakukan peninjauan terhadap instrumen keuangan yang ditawarkan kepada nasabah untuk menilai apakah instrumen keuangan tersebut masih sesuai dengan kebutuhan pasar sasaran yang telah ditetapkan dan apakah strategi distribusi yang dimaksudkan masih sesuai.
iii. Pasal 17(5)(a) UU, karena Perusahaan tidak secara efektif memantau fungsi layanan klien dan tidak mengelola risiko yang terkait dengan outsourcing.
iv. Pasal 17(6) dan 17(7)(a) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak memberikan sejumlah catatan kepada CySEC.
4. Denda sebesar €120.000 karena melanggar pasal 24(1) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak mengambil semua langkah yang tepat untuk mengidentifikasi dan mencegah atau mengelola konflik kepentingan antara karyawannya dan kliennya.
5. Denda sebesar €110.000 karena melanggar pasal 25(1) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak bertindak secara jujur, adil dan profesional ketika memberikan layanan investasi kepada klien, sesuai dengan kepentingan terbaik kliennya, dengan mempertimbangkan praktik orang-orang yang berkomunikasi dengan klien.
6. Denda sebesar €25.000 atas pelanggaran pasal 25(2)(b) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak memperhitungkan target pasar yang telah ditetapkan yaitu klien akhir dan mengumpulkan informasi terkait penilaian kesesuaian produk dengan kebutuhan klien yang menerima layanan investasi, guna memastikan bahwa instrumen keuangan hanya ditawarkan atau direkomendasikan apabila instrumen tersebut sesuai dengan kepentingan terbaik masing-masing klien.
7. Denda sebesar €100.000 karena melanggar pasal 25(3)(a) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak memastikan bahwa semua informasi yang ditujukan kepada klien atau calon klien adalah adil, jelas dan tidak menyesatkan, dengan mempertimbangkan praktik orang-orang yang berkomunikasi dengan klien.
8. Denda sebesar €20.000 karena pelanggaran pasal 26(3)(b) Undang-Undang, karena Perusahaan tidak menilai, berdasarkan informasi yang diterima berdasarkan pasal 26(3)(a) Undang-Undang, apakah layanan investasi atau produk yang direncanakan sesuai untuk klien.
9. Denda sebesar €20.000 karena melanggar pasal 36(2)(a) Undang-Undang, karena Perusahaan mendirikan cabang di Republik Ceko sebelum memberikan semua informasi yang diperlukan kepada CySEC.